9月24日，2025云栖大会“AI+金融创新专场”在杭州云栖小镇国际会展中心圆满落幕。作为本次专场论坛的联合主办方，汇正财经以“超脑时代，技术重构金融证券服务”为核心主题，与同场科技专家、金融专家以及行业精英交流，深度分享AI在金融领域的实践成果与未来布局，彰显其以技术突破金融服务边界、推动行业普惠发展的坚定决心。 　　

以技术重构金融证券服务，笃行AI驱动金融平权之路

会上，汇正财经执行总经理周荣圣，进行了《从“专属”到“普惠”：AI驱动金融平权新路径》的主题演讲，阐述了由汇正财经率先自主构建的“人机数”黄金三角体系。以“数”的海量场景为基，从每天3000万条客户对话、全行业研报及上万条资讯中提炼可计算的“有效因子”，形成覆盖上市公司基因图谱、持仓诊断、交易频率分析的多维数据库；以“机”的算法算力为翼，依托混合云架构，搭载基座大模型与私有化知识库，构建包含智能诊股、合规监测、量化策略的算法矩阵；以“人”的专业洞察为锚，将资深投顾的决策逻辑融入AI模型，实现“机器算力+人类智慧”的协同增效。这一体系不仅支撑起汇正“3.0智能化服务”的落地，更推动其从传统的“人工服务1.0”“数字化服务2.0”向“认知与决策升级3.0”跨越，让投顾服务真正“走在客户需求前面”。

“传统金融服务的本质是‘人力驱动’，高人力成本决定了它只能覆盖高净值客户，普通散户很难获得专业服务。”周荣圣指出，这一困局在AI时代迎来转机：AI技术可通过“高效率规模化”打破服务边界，让普惠金融从“理想”走向“现实”，而这正是汇正财经所在践行的。

从“能用”到“好用”，AI正改写投顾服务效率及体验的双重升级

围绕“AI+重构金融证券服务创新升级及场景落地”，现场嘉宾进行了深度圆桌对话。汇正财经首席研究员顾晨浩表示，从“服务终端”视角，分享了AI对投顾模式的重构，以及行业从“能用”到“好用”的感受。

他表示，过去投顾服务是一对一的体力活，服务用户数量一旦增多，容易遗漏关键信息，AI的出现使得投顾服务半径成倍扩大，为投顾释放更多精力，专注于投研，聚焦细节，为投资者呈现更优质的内容。

更重要的是，AI解决了“服务时差”与“个性化”难题。散户的作息差异大，部分用户习惯夜间研究市场，AI的24小时不间断服务可实时响应咨询，避免“错过最佳沟通时机”。同时，针对不同认知水平的用户，AI能自动调整服务深度，对基础的用户可以用通俗易懂的语言解释清晰。对有深度投研需求的、有投资履历的用户则会进行详细的研究拆解，并提供数据支撑。

顾晨浩认为，当前AI投顾已实现“从0到1”的突破，未来要让AI的决策“可解释”，为用户提供有逻辑依据的策略，让用户“看得见、听得懂”，只有让客户理解决策过程，才能建立信任感。此外，AI要从“工具”升级为“投顾伙伴”，尤其是应对海量数据处理、风险筛选、复杂判断等场景，推动AI与投顾的“协同决策”，才能形成“1+1>2”的服务效果。

AI不是要取代投顾，而是要让投顾的专业更有价值；金融不是要追求‘高收益’，而是要让每个散户都能获得‘安全、可靠、有温度’的服务。这或许正是汇正财经在AI+金融赛道上，区别于其他玩家的核心竞争力，以技术赋能，但始终以用户为本。未来，汇正财经将持续深化“人机数”体系的迭代，向中小投资者下沉，进一步推动“从专属到普惠”的金融平权目标的实现。