6月19日,由中国证券报主办的2025金牛财富管理论坛暨第三届投顾金牛奖颁奖典礼在上海举行。论坛上,“第三届基金投顾金牛奖”评选结果正式揭晓,盈米基金凭借在买方投顾领域的卓越回报表现和AI创新实践,一举斩获“基金投顾机构金牛奖”和“基金投顾卓越回报金牛奖”两项重磅大奖。值得一提的是,这也是盈米连续三年蝉联“基金投顾机构金牛奖”。

盈米基金董事长肖雯出席“买方时代的核心竞争力”圆桌论坛,分享了盈米在账户管理2.0模式与AI技术赋能投顾业务方面的思考与实践成果。

由中国证券报主办的“金牛奖”系列评选凭借着对公正、公平、公开、有公信力原则的严格执行,是资本市场和资管行业颇具分量的奖项。这次再度荣获“金牛奖”,不仅是行业对盈米基金投顾专业实力和服务质量的高度肯定,更是对盈米探索账户管理2.0模式取得阶段性成果的有力印证。

(图|盈米基金荣获“基金投顾机构金牛奖”和“基金投顾卓越回报金牛奖”)

?“账户管理”2.0投顾模式:买方投顾创造卓越客户回报

作为国内首批基金投顾试点机构,盈米基金自2023年起开始探索基于基金组合跟投的“1.0”投顾模式,向基于客户账户管理的“2.0”投顾模式升级。盈米认为,投顾的核心价值在于帮助客户穿越市场周期,获得长期回报,其重点就在于要将客户对基金短期净值的关注,转移到对长期人生目标的规划与达成上。

盈米基金董事长肖雯在会上表示:“投顾2.0模式的核心是‘以客户的财富目标’为起点,进行定制化的资金规划与资产配置服务。盈米的做法是将客户的人生目标进行分解,将模糊的‘财务自由’拆解为可执行的具体生活目标,根据目标去关联对应的资产配置策略,并建立相应的子账户进行动态跟踪和监控,让客户不同阶段的生活目标可量化、可执行、可跟踪和可达成”。

为实现投顾2.0这一升级目标,盈米基金凭借自身多年的实践经验,构建以客户为中心的“五位一体”数字化服务体系,涵盖了“站在客户一边”的买方立场,“四笔钱”、“资金规划与资产配置”投顾理念,KYC、KYP等服务方法论与工具,“投顾服务六步法”标准化流程,以及专业化、数字化、一站式投顾系统平台。

基于这套数字化投顾服务体系,盈米基金实现了投顾业务标准化、流程化、自动化和智能化的管理,极大提升了投资顾问的工作效率和服务质量。

从服务结果来看,基于这套数字化投顾服务体系和“四笔钱”、“三分投、七分顾”等核心方法论的结合,盈米通过引导客户体验和接受账户管理2.0模式,让客户与具体的人生目标进行深度绑定,让其参与感和理性显著增强。而投顾更多扮演“行为教练”的角色,引导客户穿越市场迷雾,从而实现长期的市场回报,提升投资的获得感。

数据显示,在经历了近三年的市场波动后,目前且慢平台的盈利客户占比稳定在85%左右。这也就意味着,且慢每100名投顾客户中就有85名是盈利的,且他们的权益资产占比超过了60%。(数据来源:盈米基金,截止时间:2025年5月30日)

此外,且慢平台上的投顾客户的平均持仓时间长达690天,远高于自主交易客户,这充分体现了“长钱长投”的价值方向,也证明了账户管理2.0模式在提升客户投资体验与长期回报方面的卓越成效。

(图|肖雯出席“买方时代的核心竞争力”圆桌论坛现场)

盈米AI开放赋能投顾,开启财富管理的新纪元

面对AI革新的浪潮,盈米基金在2023年开始研究和跟踪AI的最新进展,2025年初确立了“全面拥抱AI”的公司战略,致力于打通垂直领域的AI能力建设,并持续深化AI技术在投顾业务中的应用。

盈米不断探索新的服务模式和服务边界,一方面覆盖更广泛的人群,实现普惠金融的价值;另一方面满足不同客户的个性化需求,并提升客户的投资获得感。

早在2024年5月,盈米便推出了行业内首个面向客户的AI大模型投顾服务——且慢“AI小顾”。该智能投顾服务能够实现7x24小时的响应,截至目前已累计解决客户咨询问题超100万次,问题解决率超过90%,极大提升了投顾的服务效率与质量。(数据来源:且慢平台,截止时间:2025年5月30日)

盈米的AI探索并未止步于此。目前,盈米构建了基于多元混合大模型技术底座的全新AI生态,并将AI能力全面渗透至投研、投顾、合规等核心业务环节。

今年4月,盈米基金将自身的数据资产和投顾能力封装成 MCP,在财富管理行业内率先推出了“盈米且慢 MCP Server”,并与阿里云、扣子、火山引擎等主流大模型平台达成合作,旨在与行业伙伴共同构建智能财富管理的新生态。

肖雯表示:“AI是投顾服务的‘加速器’。我们正处在从‘AI工具化’向‘AI与人协同工作’进化的阶段。我相信AI将通过实现策略的定制化与互动的个性化,未来一定改变投顾服务的生态。”

作为一家以“改变中国人买基金的方式”为使命的投顾机构,盈米基金始终走在买方投顾探索的前沿。连续三年蝉联“金牛奖”,是对盈米过去探索投顾取得成果的嘉奖,更是对其未来发展的鞭策。未来,盈米基金将继续以投顾2.0模式为核心,以AI技术为羽翼,与行业一起迈向“以客户为中心”的智能化财富管理新篇章。

风险提示:市场有风险,投资需谨慎。基金投顾组合策略的过往业绩不代表其未来表现,为其他投资者创造的收益并不构成业绩表现的保证。